Lorsque l'ancien philosophe chinois Lao Tzu a dit que « le voyage de mille milles commence par un seul pas », il n'a peut-être pas eu de carte de débit pour gestion de patrimoine à l'esprit.
Pourtant, de nombreux conseillers financiers constatent que la simple acquisition de cet important produit financier est un facteur clé de la création de valeur personnalisée à long terme.
L'accélération de la transformation numérique à la suite de la pandémie a empêché de nombreux courtiers traditionnels. 77 % des entreprises de planification de patrimoine établies aux États-Unis et au Canada a déclaré avoir perdu des affaires pendant le verrouillage, avec le manque d'outils numériques pour les clients c'est l'une des principales raisons.
Si vous vous trouvez dans cette position, vous pouvez l'expliquer en fonction de plusieurs facteurs, notamment :
- Difficulté à trouver des produits de placement novateurs pour garder les clients à bord, en particulier ceux qui ont une valeur nette élevée
- Une lutte pour s'assurer que les nouveaux services bancaires répondent à des exigences réglementaires strictes
- Problèmes d'intégration d'un nouveau produit de planification patrimmoniale dans votre modèle d'affaires existant.
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Les défis sont clairs, mais il existe également de nombreuses possibilités pour les gestionnaires de patrimoine prêts à s'adapter Tendances des paiements B2B et innover.
Une carte de débit de gestion de patrimoine en fait partie. L'argent comptant est hors de question, et 91 % des Américains utilisent maintenant les services de cartes pour tous leurs besoins financiers personnels, un chiffre qui grimpe à 98 % pour les personnes qui gagnent plus de 100 000$ par année.
À quoi ressemble une société américaine sans argent comptant en 2023
Le Canada connaissant des tendances similaires, la course est lancée pour que les propriétaires d'entreprises nord-américaines trouvent des produits de cartes novateurs qui répondre aux demandes des clients à revenu élevé.
Mais où regarder dans un secteur des technologies financières en évolution rapide et encombré par des solutions de gestion de trésorerie « flash-the-pan » ?
Carte de débit pour la gestion de patrimoine de Berkeley est un excellent exemple de ce à quoi ressemble un outil de technologie financière perturbatrice lorsqu'il s'appuie sur deux décennies d'expertise dans le secteur des services bancaires en ligne.
Plutôt que d'agir comme une entité distincte, notre solution financière intégrée s'exécute en plus de votre architecture existante, ce qui permet à votre entreprise d'économiser du temps et de l'argent précieux pour la mise en place que vous pouvez investir dans d'autres activités de croissance.
Lisez la suite pour découvrir comment notre solution peut aider votre entreprise à prospérer sur le marché concurrentiel des technologies financières d'aujourd'hui, comme elle l'a fait avec l'un des Principales banques du Canada, EQ Bank, qui a enregistré une croissance record de ses produits grâce à son programme de cartes bancaires rechargeables.
Une planification financière judicieuse, une croissance stratégique et une pensée novatrice ?
Même Lao Tzu approuverait.
Vous voulez intégrer une plateforme fintech en marque blanche dans les services de votre marque, mais vous ne savez pas par où commencer ? Communiquez avec nous aujourd'hui pour savoir comment notre service « bank-in-a-box » vous permettra de vous connecter à une source de revenus solide en quelques heures.
Carte de débit Berkeley's Wealth Management : Développez votre entreprise grâce à l'engagement des clients d'élite
Pour comprendre comment la carte de débit de gestion de patrimoine de Berkeley peut aider votre entreprise à croître, nous devons d'abord en décomposer les principales caractéristiques et évaluer comment elles s'appliquent à votre situation.
Regardons un coup d'oeil.
1. Protégez les fonds de vos clients grâce à une cybersécurité de classe mondiale
La cybercriminalité est en hausse et vos clients ont raison de s'inquiéter de la protection de leurs fonds.
À Berkeley, nous croyons que la première étape de la gestion de patrimoine est : assurer sa sécurité. Notre carte de débit de gestion de patrimoine fonctionne sur une plateforme multi-locataires certifiée PCI, qui adhère aux normes de pointe de l'industrie en matière de protection des données.
Nous assumons l'entière responsabilité de nous tenir au courant de la les derniers développements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et assurer la sécurité des fonds de vos clients.
Voici quelques éléments clés qui soulignent notre engagement envers la sécurité :
Sécurité avancée des données
Les techniques de tokenisation et de cryptage aident à protéger les données sensibles. Non seulement ils protègent les transactions, mais ils éliminent également la nécessité pour votre entreprise de se conformer aux règlements PCI-DSS.
Intégration de KYC et détection dynamique de la fraude
Berkeley utilise les dernières mesures Know-Your-Customer (KYC) pour identifier rapidement vos clients tout en respectant des protocoles de sécurité stricts. Une fois dans le système, nos moteurs dynamiques de détection de la fraude se mobilise pour identifier et prévenir les transactions douteuses.
Cette approche proactive vous procure la tranquillité d'esprit, sachant que les actifs de vos clients sont bien protégés.
Compte d'entiercement sécurisé
Le compte d'entiercement sécurisé de Berkeley constitue une couche supplémentaire de protection et offre un référentiel sûr pour les fonds de gestion de patrimoine de votre client.
2. Diversifiez la gestion de patrimoine grâce à notre compte multibourse
En tant qu'acteur de la gestion de patrimoine, vous pouvez utiliser nos cartes de débit pour aider vos clients à diversifier leur activité financière.
Notre service « Bank-in-a-Box » utilise des API avancées pour intégrer de manière transparente de multiples fonctions orientées client directement dans les opérations de votre entreprise.
Les utilisateurs peuvent diviser leurs fonds en « sacs à main » virtuels, chacun ayant un objectif financier différent, notamment :
- Outils d'épargne qui utilisent des objectifs financiers pour encourager une planification financière disciplinée et un suivi des progrès
- Gestion intelligente des investissements en temps réelà ce que mène à une croissance proactive du patrimoine au sein de votre plateforme.
- Analyses des dépenses qui aident les clients à optimiser leurs choix financiers
- Options multidevises, notamment en dollars canadiens, en dollars américains et en euros, qui simplifient les transactions transfrontalières.
Le résultat ? Une expérience financière unifiée qui permet la personnalisation, le tout au sein de l'écosystème de votre marque.
3. Émettre des cartes et embarquez l'argent du client en quelques secondes
Les progrès récents des services bancaires en ligne et mobiles ont transformé les besoins bancaires de vos clients. Paiements instantanés et transactions numériques fluides sont maintenant monnaie courante, et la vitesse est presque aussi importante que la sécurité.
Vos clients s'attendent à des interactions rapides après l'inscription, et notre portail PayHub agile vous permet d'y parvenir.
Ici, vous pouvez charger les fonds des clients et émettre instantanément des cartes en quelques clics et accéder à un aperçu de tous les titulaires de carte.
Un aperçu clair et concis de vos titulaires de carte
Vos clients, quant à eux, pourront voir leurs fonds apparaître sur le solde de leur carte peu de temps après avoir quitté leur compte courant ou leur carte de crédit via une application mobile intuitive.
Tous les dépôts des utilisateurs sont Assurés par la FDIC et protégés par nos dispositifs de sécurité d'élite, ce qui signifie que leur parcours de gestion de patrimoine est aussi sûr qu'efficace.
4. Permettre des transferts en temps réel pour des solutions de gestion instantanée de patrimoine
La solution de gestion de patrimoine de Berkeley met la puissance des paiements et des transferts d'argent en temps réel au bout des doigts de vos clients.
Notre service de transfert de carte à carte DDA (PAC, PAD) permet transferts directs de fonds entre cartes de paiement (cela veut dire que l'argent arrive en quelques secondes, et non en jours !) , qu'il s'agisse de transférer de l'argent entre les cartes ou de mettre en place des paiements et des transferts automatisés.
Notre plateforme est également reliée aux principaux fournisseurs de portefeuilles mobiles, notamment Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay. Cela signifie que vos titulaires de carte peuvent facilement demander et stocker des jetons dans leur portefeuille mobile.
Ils profitent de la commodité des transferts en temps réel et de la polyvalence de l'utilisation du portefeuille mobile au nom de votre entreprise. Vous augmentez la reconnaissance de votre marque et la fidélité de vos clients.
5. Faites votre marque grâce à la gestion de patrimoine de marque
La solution de marque blanche de Berkeley offre non seulement à vos clients les fonctionnalités de gestion de patrimoine dont ils ont besoin, mais vous aide également à décrocher de nouvelles affaires.
Votre carte de débit VISA ou Mastercard de marque signifie que vos clients portent votre marque avec eux, inscrire votre nom sur chaque transaction et augmenter votre exposition.
Une carte VISA de marque portant le nom du client
Votre portail personnalisé pour les titulaires de cartes fournit à vos clients les outils dont ils ont besoin pour effectuer des actions financières dans un environnement familier et inspirant la confiance.
Votre propre service de banque dans une boîte vous permet d'offrir une gamme complète de services financiers en votre nom, y compris des cartes-cadeaux et cartes de récompenses — une excellente façon de renforcer la présence de votre marque dans un marché concurrentiel.
Contrairement aux autres fournisseurs de cartes co-marqués, nous préférons passer au second plan et laisser parler le succès de notre client.
Comment notre carte de débit Gestion de patrimoine a aidé EQ Bank à atteindre une croissance record
En tant que l'une des principales banques d'épargne en Amérique du Nord, Banque EQ savait que fournir services quotidiens de gestion de patrimoine pour leurs clients, c'était essentiel à leur stratégie d'affaires.
Ils savaient également que l'intégration d'un tout nouveau service de banque privée dans l'infrastructure existante prend souvent des années et des millions de dollars.
EQ a reconnu qu'elle avait besoin d'une solution en marque blanche, mais en a trouvé une qui correspondait aux offres des banques de niveau 1 en ce qui concerne la qualité, le service et les avantages pour les clients c'était incroyablement difficile.
La réponse réside dans la solution de gestion de patrimoine banking-as-a-service (BaaS) de Berkeley, qui intégré aux comptes d'épargne existants d'EQ Bank au lieu de fonctionner comme une entité distincte.
Cela signifie que les clients ont maintenant accès aux capacités de dépenses Mastercard tout en continuant de profiter des taux d'intérêt élevés d'EQ.
Non seulement cela, mais ils pouvaient retirer des fonds de milliers de guichets automatiques, payer des factures et transférer des fonds en temps réel tout au long du programme de cartes bancaires EQ.
Les résultats ont été remarquables.
EQ Bank a connu la la croissance des comptes la plus rapide de son histoire, marquée par une augmentation des acquisitions et des dépôts de nouveaux clients.
Pour la première fois, les clients d'EQ Bank pourraient mener toutes leurs activités bancaires avec EQ Bank, forgeant ainsi des relations plus profondes et plus significatives avec les clients.
Berkeley est fière d'être un partenaire précieux d'EQ Bank dans cette aventure et de contribuer à son impressionnante histoire de croissance.
Accédez à votre programme de cartes de débit de gestion de patrimoine élite en quelques minutes via une seule API
Que vous soyez propriétaire d'une petite entreprise ou chef de file de l'industrie avec des milliers de comptes de courtage, l'intégration du service clé en main de Berkeley dans vos opérations quotidiennes ne prend que quelques minutes.
Nous fournissons une API à intégration unique qui vous donne un accès rapide et direct à l'infrastructure bien établie de Berkeley, aux capacités de traitement des paiements et même à votre propre responsable des relations Berkeley qui veillera à ce que tout se passe bien.
Le résultat ? Un programme de cartes prêt à l'emploi qui permet d'accueillir les nouveaux clients sans problème, de contrôler les coûts et de générer des retours rapides.
Prêt à découvrir comment la carte de débit de gestion de patrimoine de Berkeley peut relancer la croissance de votre entreprise ? Inscrivez-vous dès aujourd'hui et joignez-vous à l'une des meilleures banques d'épargne du Canada pour récolter les fruits de la finance intégrée de premier ordre.
