L'industrie des paiements intégrés a parcouru un long chemin au cours des dernières années.
Les progrès rapides de la technologie financière continuent d'entraîner d'énormes changements. les portefeuilles numériques ont remplacé les cartes de chèques ; des applications intuitives ont pris en charge les conversions du personnel de vente ; plateformes fintech en marque blanche sont devenues une infrastructure incontournable pour aider les marques à offrir des services personnalisés dans l'un des segments à la croissance la plus rapide du monde financier.
Les nouveaux acteurs de l'extérieur de la finance traditionnelle considèrent les solutions en marque blanche comme un moyen de répondre à l'appétit des consommateurs pour des services fintech personnalisés et, par conséquent, de stimuler la croissance.
Cela signifie que les dirigeants d'entreprise se découragent pour introduire ou mettre à niveau des services de paiement intégrés afin de suivre ce que PwC appelle un « »révolution front-end».
Pourtant, une telle transition se heurte à des obstacles potentiels. Si vous êtes un leader dans ce poste, vous avez peut-être eu des problèmes avec ce qui suit :
- Intégrer les services financiers intégrés à l'infrastructure d'affaires existante de votre entreprise.
- S'assurer que les nouvelles solutions fintech répondent à toutes les exigences de conformité nécessaires
- Garantir une sécurité solide aux clients qui utilisent vos services bancaires en marque blanche
Chaque révolution a ses défis, c'est pourquoi chaque révolution a besoin d'innovation.
La plateforme fintech en marque blanche de Berkeley Payments est ce vers quoi de grandes marques comme Google et Coca-Cola se sont tournées lorsqu'elles cherchent intégrer de manière transparente des systèmes de paiement sécurisés et rentables dans leurs modèles d'affaires.
Notre une série d'outils et de services financiers « bank-in-a-box » a aidé les entreprises de technologie financière en démarrage, les institutions financières et les entreprises d'autres secteurs à créer un flux de revenus évolutif à long terme.
Nous avons même aidé un client, EQ Bank, à battre son record de croissance de produits en ajoutant des cartes de débit prépayées comme option de paiement à son offre de compte d'épargne à intérêt élevé (HISA)
Mais comment cela se traduira-t-il pour votre entreprise ? Examinons de plus près les avantages de notre plateforme de technologie financière en marque blanche et comment elle a profité à d'autres grandes marques.
Vous voulez intégrer une plateforme fintech en marque blanche dans les services de votre marque, mais vous ne savez pas par où commencer ? Communiquez avec nous aujourd'hui pour savoir comment notre service « bank-in-a-box » vous aidera à mettre en place un système de cartes de paiement personnalisé en quelques heures.
Comment notre plateforme fintech en marque blanche vous aidera à libérer la puissance de la finance intégrée
L'idée de créer et d'intégrer une nouvelle solution de paiement intégrée dans votre entreprise peut être intimidante, mais Berkeley excelle à fournir les outils et les fonctionnalités nécessaires pour rendre la transition si fluide que vous la remarquez à peine.
Voici comment.
1. Bénéficiez d'une configuration rapide comme l'éclair — pour vous et vos clients
L'intégration d'une toute nouvelle plateforme dans l'infrastructure existante de l'entreprise est une préoccupation compréhensible pour les chefs d'entreprise.
Vous faites peut-être partie de ceux qui ont eu les doigts brûlés par des processus d'installation coûteux et fastidieux dans le passé.
La plateforme de technologie financière « bank-in-a-box » de Berkeley dissipe ces craintes d'un coup. Vous avez accès à une infrastructure bancaire prête à l'emploi au moyen d'un API à intégration unique à faible code, ce qui signifie que vous pouvez commencer le traitement des paiements et l'émission de cartes dans le portail client en quelques heures.
L'intégration en contact avec les clients est également rapide. Les utilisateurs s'inscrivent en quelques secondes via un processus d'inscription simplifié conçu pour éliminer l'abandon de chariots et maximiser l'engagement.
2. Sécurité accrue lors de l'intégration des utilisateurs
La sécurité est au premier plan des préoccupations de vos clients lorsqu'il s'agit de produits financiers, en particulier dans un secteur des technologies financières en pleine évolution face à des cyberrisques en constante évolution.
Recherches récentes effectuées par des experts de l'industrie L'image de marque financière a constaté que 99 p. 100 des utilisateurs étaient préoccupés par la confidentialité des données dans les applications fintech, et les deux tiers se sont dits « très ou extrêmement préoccupés ».
Préoccupations en matière de sécurité des utilisateurs de la plateforme fintech
Le logiciel bancaire sécurisé en marque blanche de Berkeley aborde ce problème en adoptant une approche à trois volets :
- Un processus de vérification KYC (Know Your Customer) avancé qui supprime les accès non autorisés et les activités frauduleuses
- Le filet de sécurité des comptes bancaires d'utilisateurs assurés par dépôts (SDIC et FDIC) pour protéger les fonds
- Une fonction de financement initiée par le titulaire de carte qui permet un financement instantané à partir de comptes bancaires ou de cartes externes sans complications.
Cela signifie que la sécurité n'est pas seulement une fonctionnalité ; c'est la base de notre processus d'intégration des utilisateurs.
3. Émettez instantanément des cartes à vos nouveaux utilisateurs
Les clients n'aiment pas qu'on les fasse attendre une fois qu'ils s'inscrivent, mais de nombreuses marques font traîner les pieds lorsqu'il s'agit de leur fournir les matériaux dont elles ont besoin pour faire du produit un succès.
Le traitement instantané des paiements de Berkeley répond à ce défi. Vous aurez un accès immédiat au Portail PayHub où vous pourrez envoyer de nouvelles cartes à vos clients en quelques clics seulement.
L'interface conviviale du portail facilite la création de nouveaux titulaires de carte avec quelques détails simples. Une fois la confirmation confirmée, le système leur émet automatiquement une carte personnalisée à l'image de votre marque.
L'ajout de crédit à la carte est également simple. Le portail n'a besoin que de l'identifiant de son numéro de compte et de la valeur de chargement pour que le montant soit ajouté instantanément à sa carte.
4. Protégez votre produit grâce à des mesures de conformité de classe mondiale
Si vous craignez de garder votre marque à jour en raison de l'évolution rapide des exigences de conformité, vous n'êtes pas seul. A sondage récent de PwC ont constaté que près de la moitié (48 p. 100) des propriétaires d'entreprise déclarent que les règlements sur la cybersécurité sont leur principale préoccupation en matière de services financiers.
Avec la plateforme fintech en marque blanche de Berkeley, vous pouvez mettre fin à ces inquiétudes.
Nous assurons Conformité à 100 % à la PCI et réalisation d'audits approfondis réguliers. De plus, notre configuration multi-locataires signifie que vous bénéficiez de nos mesures de conformité centralisées étendues, qui ont été perfectionnées et perfectionnées au cours de deux décennies dans le secteur des services financiers internationaux.
5. Personnalisez entièrement votre plateforme en fonction de l'identité de votre marque
Certains fournisseurs de services financiers aiment profiter de la gloire de leurs produits bancaires en tant que service (BaaS) en imprimant leurs insignes sur les cartes de débit et de crédit aux côtés de ceux de leurs clients — mais pour nous, ce n'est pas une véritable solution en marque blanche.
Toutes les interfaces utilisateur et toutes les marchandises de votre programme sont accompagnées de votre propre image de marque de l'entreprise et personne d'autre. De l'intégration du logo à la conception de produits personnalisés, notre plateforme aura l'air, agira et se sentira comme votre propre service bancaire de base, que ce soit pour aider les consommateurs gérer leur patrimoine ou accumuler des récompenses.
Tout comme un auteur de ghostwriter aide un auteur à rédiger un roman, Berkeley fonctionne silencieusement en arrière-plan, offrant un soutien transparent pour s'assurer que votre plateforme bancaire personnalisée vous procure le maximum de rendement sur l'investissement de votre marque.
6. Diversifier et évoluer grâce à notre vaste gamme de services
Chaque entreprise a besoin de quelque chose de différent, qu'il s'agisse d'une jeune entreprise néobanque essayant d'élargir sa clientèle ou d'une marque de commerce électronique de premier plan visant à rationaliser son traitement des paiements.
La plateforme fintech de Berkeley est conçue pour répondre aux divers besoins de nos partenaires, c'est pourquoi nous offrons une gamme étendue et flexible de services que vous pouvez choisir en fonction de vos objectifs.
Nous offrons une base sûre et évolutive sur laquelle vous pouvez vous appuyer, avec la liberté de personnaliser votre plateforme avec les services en fonction de votre vision de l'avenir.
Comment les grandes marques utilisent la plateforme fintech en marque blanche de Berkeley
Agile, sécurisée et polyvalente, la plateforme de technologie financière en marque blanche de Berkeley s'est imposée dans plusieurs industries sous la forme de divers cas d'utilisation.
Notre liste de clients satisfaits comprend banques numériques, sociétés de ressources humaines et entreprises technologiques qui ont lancé des produits financiers intégrés pour stimuler l'engagement des clients et diversifier leurs sources de revenus.
Examinons quatre réussites de Berkeley.
1. Portefeuille Ceridian Dayforce : améliorer les RH grâce aux paiements en temps réel pour les travailleurs à la demande
Quiconque a travaillé dans le domaine des ressources humaines saura à quel point il est crucial paiements de salaire exacts et opportuns doivent maintenir la satisfaction des travailleurs à un niveau élevé, sans parler de respecter les lois sur les salaires des employés.
Céridien, une entreprise de premier plan dans le domaine de la gestion du capital humain (HCM), avait besoin de préserver sa réputation irréprochable en matière de précision de la paie. Elle s'est donc associée à Berkeley pour lancer une carte de paiement de débit de marque complète.
Disponible via le portefeuille de récompenses numériques Dayforce de l'entreprise, l'initiative donne aux travailleurs les moyens de avances de paiement sur demande ; que leurs employeurs peuvent charger directement sur la carte en temps réel.
Les employés peuvent ensuite dépenser des fonds dans n'importe quel point de vente compatible avec MasterCard, retirer de l'argent de milliers de guichets automatiques et même envoyer directement des fonds sur leurs comptes bancaires externes au moyen de transferts électroniques de fonds (TEP).
Des centaines d'employeurs, de Danone à Longo, utilisent le portefeuille Dayforce pour répondre aux besoins des employés et la solution logicielle en marque blanche de Berkeley en est le moteur.
Carte de paiement d'employé Dayforce de Ceridian
2. Sidekick Cards : Capturer le marché canadien pour la liberté financière des étudiants
La gestion du déménagement de leur enfant à l'université est une tâche énorme pour tout parent, surtout en ce qui concerne les finances personnelles.
Société canadienne de services financiers Apoque je voulais un produit de technologie financière pratique et sécurisé qui permette aux étudiants et à leurs parents de travailler ensemble pour gérer les dépenses des collèges.
Le résultat fut celui de Berkeley carte de débit prépayée, qui permettait aux parents d'ajouter des fonds et de surveiller les paiements d'un côté, et à leurs enfants de payer les frais de scolarité, le loyer et les frais de subsistance au moyen d'une application intuitive de l'autre côté.
Le portail Web Sidekick offre aux parents une plateforme conviviale accessible uniquement à eux. Là, ils peuvent détenir et gérer leurs fonds en toute sécurité, profiter des faibles taux de change et transférer des sommes forfaitaires directement de leur compte bancaire.
Des caractéristiques telles que Outil budgétaire, la surveillance des dépenses et le verrouillage à distance des cartes leur donnent un contrôle et une visibilité complets sur les finances de leur enfant.
Application destinée aux étudiants de Sidekick
L'application Sidekick tendance à l'autre bout permet aux étudiants d'effectuer des paiements, de retirer de l'argent d'un guichet automatique et de vérifier leur solde et l'historique de leurs transactions.
Carte de débit prépayée de Sidekick
3. Locorum London : Favoriser l'engagement des consommateurs grâce à des récompenses
Imaginez que vous récupérez de l'argent chaque fois que vous faites appel à un plombier, un couvreur ou un jardinier.
Locorum est un programme de récompenses de premier plan qui souhaitait élargir sa portée en lançant une plateforme intuitive qui permettait aux clients de gagner des remises en argent grâce aux embauches des services locaux.
Berkeley's solution de cartes de récompenses a fourni la réponse, permettant à Locorum de : adapter leur programme de récompenses à leur identité de marque. Grâce à nos API fluides, Locorum a intégré sans effort la fonctionnalité de remise en argent à sa plateforme.
Leurs clients pourraient alors réclamer des récompenses pour un large éventail de services d'embauche, y compris une masseuse de chevaux !
À la fin de chaque travail, leur récompense de remboursement est automatiquement chargée sur leur carte dans les 24 heures.
Les récompenses ont alors la même fonction que l'argent comptant : les utilisateurs peuvent les dépenser de n'importe quelle façon qui accepte Mastercard, en ligne et en magasin.
Avec les clients 400 % plus probable pour recommander une entreprise après avoir reçu une récompense, Locorum a vu sa carte de récompenses propulsée par Berkeley se renforcer.
Carte de récompenses Locorum
4. CrowDriff's Localhood : Transformer la créativité en argent
Crowdriff est une plateforme de marketing visuel qui connaît la valeur du contenu généré par les utilisateurs (CGU) lorsqu'il s'agit de renforcer la notoriété de la marque. Leur équipe marketing était à la recherche d'un logiciel de technologie financière en marque blanche qui leur permettait de récompenser les utilisateurs qui ont partagé avec eux leurs expériences de voyage passionnantes et leurs joyaux cachés.
La carte rechargeable de Berkeley était la réponse. Crowdriff a supervisé une augmentation spectaculaire de l'engagement après le lancement de son produit de récompenses « Localhood » qui lui a permis de déposer des fonds directement sur la carte après chaque élément de contenu UGC réussi.
Les utilisateurs sont alors libres de les dépenser dans des dizaines de points de vente affiliés, transformant ainsi leurs expériences en avantages tangibles.
Carte de récompenses Localhood de CrowDriff
La plateforme fintech en marque blanche de Berkeley : débloque une nouvelle source de revenus de marque avant la fin d'aujourd'hui
Un nouveau produit de financement intégré peut amener votre entreprise sur de nombreuses avenues rentables et la solution clé en main de Berkeley rend la voie que vous choisissez aussi fluide et sans stress que possible.
Notre API à intégration unique vous donne un accès rapide et direct à l'infrastructure bien établie de Berkeley, à de puissantes capacités financières et à un vaste réseau de partenariats industriels.
Le résultat ? Une plateforme de financement en marque blanche entièrement configurée qui offre des gains financiers rapides à votre marque.
Prêt à intégrer la plateforme fintech en marque blanche de Berkeley dans votre modèle d'affaires ? Inscrivez-vous dès aujourd'hui et découvrir ce que nos solutions intuitives de cartes de paiement ont à offrir.
