À quelle fréquence les membres de votre équipe de conformité et de réglementation rencontrent-ils des clients externes ou des clients ?
- Une fois par mois
- Une fois par trimestre
- Une fois par année
- Moins d'une fois par année
Ce sont les questions posées à l'auditoire lors du Forum sur la conformité et l'innovation en matière de paiements avec l'Institut canadien la semaine dernière, et une révélation intéressante a été révélée.
La majorité claire a dit moins d'une fois par année.
Cette statistique n'est peut-être pas si surprenante compte tenu des intérêts constamment opposés de l'innovation et de la conformité des entreprises. Mais l'espace des paiements est de plus en plus marqué par les technologies émergentes, les paysages de données de plus en plus complexes et les bases de clients en évolution rapide.
Face à la concurrence et à l'innovation accrues dans les technologies financières, les clients ne devraient-ils pas toujours être la priorité numéro un ?
Ne vous méprenez pas, nous croyons fermement que les entreprises de paiement les plus prospères sont celles qui apprennent à innover et à opérer de manière créative dans le cadre réglementaire et de conformité. Certains y voient un environnement étouffant - nous le considérons comme un environnement difficile. Mais cela devient moins difficile lorsque l'accent est moins centré sur l'interne et plus orienté vers la partie la plus importante de toute entreprise : le client.
Alors, à quelle fréquence devrait vérifier la conformité auprès des clients et des clients ?
Nous suggérons au moins une fois par trimestre.
Pourquoi ?
Eh bien, la vérification avec les clients permet aux agents de conformité et de réglementation de comprendre comment les processus et les opérations affectent les utilisateurs finaux et, en fin de compte, les revenus de l'entreprise. Qu'est-ce qui fonctionne et ne fonctionne pas pour les clients ? Y a-t-il des lacunes dans le processus qui causent des problèmes, des ralentissements ou des interruptions de service ? Existe-t-il de nouvelles façons de réduire les coûts de conformité tout en réduisant les risques et en augmentant la satisfaction de la clientèle ?
Le rôle de la conformité dans les services financiers est d'aider à gérer le risque pour une organisation et décrit la capacité d'agir conformément aux règles et règlements internes et externes. Alors que le coût de la conformité continue d'augmenter, un sondage d'EY a révélé que 85 % des répondants croient qu'il existe des possibilités d'améliorer le lien entre le risque et le rendement de l'entreprise.* Nous croyons que ce lien est le plus fort lorsque l'expérience du client est priorisée dans un cadre réglementaire et de conformité solide.
La conformité ne devrait pas exister en vase clos et ne devrait pas reposer uniquement sur des cases à cocher, des rapports et un processus rigide. En fait, s'appuyer trop sur les rapports et les processus crée parfois une feuille de route pour éluder ou éviter les exigences, ou autrement être insaisissable pour les respecter. Les rapports peuvent être filtrés de manière sélective et empêcher les organisations d'avoir une vue d'ensemble.
En rencontrant les clients en personne, la conformité peut devenir une discipline proactive plutôt qu'une fonction de contrôle réactif. Vous êtes là pour servir votre client et l'aider à comprendre et à mettre en œuvre efficacement des services ou des produits sur le marché, dans les limites des règles et de la réglementation. Ce n'est pas un fardeau, c'est un outil, une occasion de dialogue, de compréhension et de rendement opérationnel.
* Enquête mondiale 2015 d'EY sur la gouvernance, les risques et la conformité
